Управление наличностью
- Электронный документооборот между подразделениями Банка с контролем исполнения установленного регламента (заявками на подкрепление/сдачу, сведения об остатках и т.д. – порядка 40 типов документов)
- Работа с наличными денежными средствами (банкноты и монеты) в валюте РФ, иностранных валютах и драгоценными металлами
- Учет покупюрного (помонетного, послиточного) состава заявок и сведений об остатках
- Мониторинг состояния хранилищ, поддержка их ликвидности
- Краткосрочный прогноз состояния хранилищ
- Формирование статистики движения денежных средств
- Расчет и контроль лимитов кассовых остатков подразделений
- Оптимизация загрузки банкоматов
- Формирование различных аналитических отчетов, в т.ч. в соответствии с пожеланиями Заказчика
- Мощная система администрирования, позволяющая осуществлять гибкое распределение полномочий пользователей, формировать ЭЦП документов и криптографическую защиту данных, ведение журналов аудита и фискального и многое другое.
Комплекс Dealing Cash Manager состоит из следующих подсистем:
- Подсистема формирования, передачи и обработки документов
- Подсистема расчета и контроля лимитов
- Подсистема управления ликвидностью центральных хранилищ
- Подсистема администрирования
Интерфейсы комплекса Dealing Cash Manager. Для просмотра используйте переключатель закладок.
Факты
Желая сократить неиспользуемые запасы наличных денежных средств в хранилищах подразделений, сотрудники Центрального Аппарата Сбербанка произвели опрос должностных лиц дополнительных офисов г. Москвы с целью определения необходимых для нормальной работы ежедневных денежных остатков. Полученные ответы сходились к нескольким величинам, точно совпадающим с числом типов сейфов, установленных в этих подразделениях. Из чего был сделан вывод, что потребность в заказываемой наличке определяется не оборотами денежной массы, а вместимостью хранилищных сейфов, по принципу: чем больше – тем лучше.
Так появилась идея создания электронного документооборота с возможностью, на основе имеющихся в нем данных, определять реальную потребность каждого подразделения в наличных средствах, с возможностью контроля и оперативного управления этими средствами. Данная идея легла в основу программного комплекса Dealing Cash Manager. Комплекс был введен в эксплуатацию в 2003 году и с тех пор, непрерывно развиваясь, превратился в мощный инструмент управления наличными средствами Банка.